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4月30日，建行龙港支行成功拦截一起以“提高非柜面限额”为名的异常交易诈骗案件；5月6日，建行龙港支行行再度识破伪装成“网络贷款认证”的转账骗局，七日内两度识破诈骗骗局，避免客户产生更大损失。 4月30日下午，客户陈女士至建行龙港支行申请将储蓄卡非柜面交易限额提升至单日10万元。柜员调取账户流水发现，其近一周内通过手机银行频繁向多个陌生个人及公司账户转账，但卡内余额仅5000元不到。面对询问，陈女士称“这些都是我的亲戚朋友”，询问相应人名却无法准确报出，手机相册内还存在“人民资产央国企原始股权收购群”聊天截图。工作人员见状立即触发反诈预警，同步将可疑交易特征报送反诈中心，并联系辖区民警到场。经核实，诈骗分子以“投资购买央国企原始股权”为幌子，诱导陈女士将资金转至诈骗账户。
5月6日上午，客户陈先生至建行龙港支行要求解除非柜面交易限制，声称“提现网络贷款需要先转账认证”。柜员核查发现，其账户于前两日发生多笔扫码支付交易，且为不同账户。当工作人员追问贷款平台名称时，陈先生出示手机中“网贷软件”聊天记录，说：“人家都把身份证发给我看了，她说贷款提现需要先‘银联认证’，给了我好几个收款码扫了好几次钱。”工作人员立即启动警银联动机制，上报反诈中心。民警调查发现，诈骗分子伪造虚假贷款平台，以“流水不足”“资质认证”等话术诱导陈先生多次转账，若非银行及时拦截，其资金将被进一步套取。
两起案件均通过“柜面预警-反诈中心研判-公安快速处置”闭环机制实现精准拦截。这场发生在银行厅堂的“反诈攻防战”，既是金融机构履行社会责任的生动实践，也是警银协同作战机制的实效印证。 在未来，建行龙港支行将继续联合公安机关开展“反诈进社区”专项行动，针对老年群体、个体工商户等易受骗对象进行精准宣防，持续提升全民防诈免疫力。
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